00804金融法(二)全国2013年7月真题及答案

00804金融法(二)全国2013年7月真题及答案

00804 金融法(二)全国2013年7月真题及答案

2013年7月高等教育自学考试全国统一命题考试

金融法(二)  试卷

(课程代码00804)

本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。

考生答题注意事项：

1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。

2．第一部分为必答题。其中选择题部分必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”

的相应代码涂黑。非选择题部分必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔在答题卡上作答。

3．第二部分为选答题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔在答题卡上作答。

4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。

第一部分必答题

(本部分包括一、二、三题。每题20分，共60分。)

一、单项选择题  (本大题共20小题，每小题l分，共20分)

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。未涂、错涂或多涂均无分。

1．某商业银行支行的存贷款利率由

A．商业银行总行制定

B．中国人民银行总行制定

C．商业银行总行根据中国人民银行规定的存贷款利率上下限确定

D．商业银行支行制定

2．中国人民银行的货币政策目标是

A．保持币值稳定，防止通货膨胀    B．保持币值稳定，防止通货紧缩

C．制定货币政策，进行公开市场业务    D．保持币值稳定，并以此促进经济增长

3．我国金融法的调整对象除了金融交易关系、金融调控关系外，还有

A．投资关系    B．劳动法律关系    C．物权法律关系    D．金融监管关系

4．在我国，对银行业金融机构负有监管职责的机构是

A．中国银监会    B．中国证监会    C．中国保监会    D．财政部

5．在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是

A．商业银行    B．中国人民银行    C．国务院    D．证券交易所

6．中国人民银行发放贷款的对象是

A．大中型企业    B．商业银行    C．中央国家机关   D.地方政府

7．下列属于金融法律关系客体的是

A．金融业    B．金融市场    C．金融工具  D.金融体系

8．违反货币管理法规，仿照货币的形状等外部特征，制造假货币冒充货币的行为是

A．变造票据罪    B．伪造票据罪    C．变造货币罪   D．伪造货币罪

9．下列有关保险合同当事人的选项中，正确的是

A．保险合同的当事人是投保人和保险人

B．保险合同的当事人是保险人和中介机构

C．保险合同的当事人是投保人、保险人和保险公估人

D．以上选项均错误

10．保险合同的形式

A．包括投保单、暂保单、保险单，也包括保险凭证、批单

B．包括投保单、暂保单、保险单，不包括保险凭证、批单

C．包括投保单、保险单、保险凭证，不包括批单、暂保单

D．包括投保单、保险单、保险凭证、批单，不包括暂保单

11．下列有关选项中，属于可以抵押的是

A．土地所有权

B．正在建造的建筑物、船舶、航空器

C．所有权、使用权不明或者有争议的财产

D．依法被查封、扣押、监管的财产

12.关于质押，我国《担保法》只规定了

A．不动产质押、动产质押和权利质押    B．动产质押和权利质押

C．动产质押    D．权利质押

13．甲将一辆卡车抵押给乙，并办理了抵押登记，不久甲因操作失误导致卡车损毁报废，之后甲在保险公司获得了赔偿金。下列表述正确的是

A．甲、乙之间的债权债务关系消灭

B．乙应就毁损的汽车优先受偿

C．由甲另以价值相当的财产代替报废的汽车作为抵押物

D．乙有权就保险赔偿金优先受偿

14.我国《证券法》规定的公开募集是指向超过

A．100个特定对象发行证券的行为    B．200个特定对象发行证券的行为

C．300个特定对象发行证券的行为    D．500个特定对象发行证券的行为

15．在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后不得转让的期限为

A．6个月    B．24个月    C．18个月    D．12个月

16.我国《票据法》规定不得更改的事项是

A．票据的出票人、背书人和保证人    B．票据金额、日期和收款人名称

C．票据的出票人、背书人和承兑人D．票据的出票人、被背书人和保证人

17.根据我国《票据法》的规定，当票据金额中文大写和数码不一致时，则

A．以中文大写为准    B.以数码为准

C．该票据无效    D．以出票人的书面认证为准

18．基金信托的特征不包括

A.涉外性    B．合作性    C．证券性    D．储蓄性

19．根据我国《信托法》的规定，当受托人违反信托合同规定的义务时，可以解除信托合同的是

A．受托人    B．受益人    C．委托人    D．监管机构

20.我国《票据法》规定，支票提示付款的期限是

A.3天    B．5天    C．10天    D．15天

二、本题包括第21-23小题,共20分。

21．什么是信托财产?受托人对信托财产的经营负有怎样的义务?(8分)

22．请简述公开发行公司债券时法律规定的禁止情况。(6分)

23.请简述留置权成立的条件和留置权人的义务。(6分)

三、本题包括第24-27小题，共20分。

案例(本案例纯属虚构)

A公司总经理张某开出了一张金额为500万元3个月到期的银行承兑汇票，并拿去给c

银行承兑后交付给B公司。经查，B8公司的法定代表人是张某的妻子赵某，B公司与A公司之间并无实际交易关系。B公司收到汇票后即背书转让给D公司，D公司向B公司支付了480

U元。A公司内部审计时发现总经理张某在没有交易合同的背景下开出一张5007元的银

行承兑汇票，就立即停止了张某的总经理职务并向公安机关报案，请求追回这张汇票。此时汇票已届付款日期，D公司向c银行提示付款，c银行以A公司已经报案为由，拒绝付款。

请根据《票据法》的规定回答下列问题：

24．出票人和收款人之间不具有真实交易关系，是否可以开出汇票?(1分)该汇票的效力

如何?请说明理由。(3分)

25.B公司是否可以将汇票背书转让给D公司?(2分)该票据经背书转让后D公司是否取

得票据权利?请说明理由。(4分)

26．A公司停止张某总经理职务的行为和向公安机关报案的行为是否属于票据行为?请说

明理由。(4分)

27．c银行以A公司已经向公安机关报案为由拒绝付款是否符合《票据法》的规定?(2分)

C银行应否对D公司付款?请说明理由。(4分)

第二部分选答题

(本部分包括四、五、六和七题。每题20分。任选两题回答。不得多选；多选者只按选答的前两题计分，共40分。)

四、本题包括第28-31小题，共20分。

案例(本案例纯属虚构)

A公司是上市公司，B公司经理陈某去A公司订立合同，期间看到A公司与某国政府

订立了制造和出口成套发电设备的合同，金额巨大。陈某想金额这么大的成套发电设备出

口一定会使A公司的利润大增，其股票价格势必也将大涨。于是第二天就买了l000手A

公司的股票。过了一周，A公司发布与某国发生重大交易的临时重大事件公告。股市闻讯

大涨。陈某将l000手股票卖掉赚了80万元。陈某为此向同事吹嘘，被人举报到当地证监

局。证监局表示要处罚陈某。

请根据《证券法》的规定回答下列问题：

28．陈某是否属于我国《证券法》规定的内幕信息人员?请说明理由。(4分)

29．证券市场的禁止行为包括哪些?为什么要规定证券市场的禁止行为?(6分)

30。证监局表示要处罚陈某的法律根据和事实根据是什么?(6分)

31．陈某买进和卖出A公司股票的行为属于《证券法》禁止的什么行为?(4分)

五、本题包括第32—35小题，共20分。

案例(本案例纯属虚构)

A公司曾向某银行贷款逾期未还。A公司现因业务需要急需流动资金贷款50万元，其

法定代表人王某找到其在某银行任行长的亲戚丁某要求帮忙。丁某碍于情面，指示下属李

某办理。李某没有进行贷前调查，就填写了有关表格后报丁某签字。丁某签字后交给贷款

发放部门放款。在具体办理放款的过程中，王某要求将贷款资金直接打到其个人银行账

户。银行放款部门根据丁某的指示将贷款资金拨付到王某个人名下。后王某将所获得贷

款中的10万元借给了合作伙伴，并约定年利率为40％，再用l0万元增加对A公司的注册

资本，其余30万元用于公司经营业务。

请根据《银行法》的规定回答下列问题：

32．A公司是否是合格的借款人?请说明理由。(6分)

33．丁某的行为违反了哪些规定?(4分)

34．银行在贷款程序方面有哪些违法之处?(4分)

35．王某在贷款的使用方面有哪些违法之处?(6分)

六、本题包括第36—38小题，共20分.

36．保险合同成立后，保险人的主要合同义务有哪些?保险责任开始后，法律规定哪几种保

险合同不得解除?(8分)

37．什么是人身保险合同?有哪些特点?(6分)

38．什么是保险监管?保险监管的原因有哪些?(6分)

七、本题包括第39-41小题．共20分。

案例(本案例纯属虚构)

甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分

别从乙银行和丙银行贷款100万元。甲与乙银行于11月5日签订了抵押合同，11月10日办理了抵押登记；与丙银行于11月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款。乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寄依法拍卖，只得价款150万元。

请根据《担保法》的规定同答下列问题：

39．作为担保物权，抵押权有什么特征?抵押设定后，抵押人对抵押物享有什么权利?(8分)

40．同一财产存在多个抵押权时，拍卖、变卖抵押财产所得价款的清偿顺序是怎样规定的?(6分)

41．本案拍卖款应如何分配?请说明理由。(6分)